Что такое платежный календарь и зачем его вести

Оформление платежного денежного календаря помогает избежать кассовых разрывов, то есть ситуаций, когда не хватает средств на покрытие текущих расходов. Обычно такой документ составляет директор предприятия. Но можно поручить эту обязанность и другому компетентному работнику. Рассказываем, как составить платежный календарь – шаблон в конце статьи.

Ведение платежного календаря – что это значит

При управлении бизнесом важно постоянно отслеживать движение средств. Планировать финансовые потоки организации помогает специальный план платежный календарь. В этом графике отражаются все ожидаемые приходы и предстоящие расходы денег за определенный период. С учетом поступлений и платежей формируется информация об остатках средств по датам.

Грамотно составленный платежный календарь денежных средств помогает вовремя исполнять обязательства, предупреждать появление кассовых разрывов, выявлять источники покрытия возможных дефицитов. Дополнительно с помощью этого документа можно:

●        прогнозировать поступления;

●        планировать платежи;

●        управлять свободными деньгами;

●        работать с долгами;

●        анализировать доходы и расходы и т.д.

Как составить платежный календарь

Как правило, этот график формируется в виде таблицы. Унифицированного бланка нет. Компания самостоятельно разрабатывает форму. Для заполнения можно использовать Excel или бухгалтерские программы. Какие данные обязательно нужно включить в документ:

●        период с разбивкой по дням – обычно календарь формируется на предстоящий месяц или на неделю;

●        остатки средств с разбивкой по датам – нужно отражать как входящие остатки на начало дня, так и исходящие на конец дня;

●        статьи поступлений (доходов) и платежей (расходов);

●        суммы поступлений и платежей с обозначением контрагента;

●        пояснения к движению средств.

Самое главное при заполнении календаря – актуальность информации. Для корректного составления данные можно запрашивать по всем отделам компании, включая бухгалтерию, продажников, логистику, склад, юридический отдел и пр.

Можно ли заполнять платежный календарь в 1С Бухгалтерия

Возможность заполнять платежный календарь есть в бухгалтерии, точнее в типовых решениях 1С. Данные в график вносятся на основании планируемых дат оплаты и предстоящих сроков платежей.

К примеру, платежный календарь в 1С 8.3 помогает ежедневно анализировать поступления средств от покупателей компании, планировать платежи поставщикам, перечисления по налогам и взносам, выплату зарплаты. По графику можно отслеживать вероятность появления кассовых разрывов по дате и размеру, принимать управленческие решения по их предотвращению. Так, можно договориться с поставщиком об отсрочке платежа или открыть в банке овердрафт. О появлении кассового разрыва сигнализирует красный шрифт. Чтобы убрать разрыв, нужно откорректировать сроки платежей или поступления средств.

При необходимости руководитель может скачать платежный календарь. Если в одной программе ведется одновременно учет нескольких организаций, можно заполнить данные сразу по всем предприятиям или по конкретному юридическому лицу.

Оставить заявку на консультацию